Norma para la prevención del lavado de activos y del financiamiento del terrorismo aplicable a los operadores de juegos y apuestas a distancia
Mediante Resolución SBS N.° 03622-2025 (publ. 14.10.25; vig. 15.10.25), se aprueba la Norma para la prevención del lavado de activos y del financiamiento del terrorismo (LA/FT), aplicable a las personas jurídicas que explotan juegos a distancia y/o apuestas deportivas a distancia, bajo la supervisión del Ministerio de Comercio Exterior y Turismo – MINCETUR.
La norma, dictada por la Superintendencia de Banca, Seguros y AFP (SBS), tiene como finalidad establecer las obligaciones de prevención, detección y reporte de operaciones vinculadas al lavado de activos y al financiamiento del terrorismo, en concordancia con la Ley N.° 27693, su reglamento aprobado por el D.S. N.° 020-2017-JUS, y las recomendaciones del GAFI.
El ámbito de aplicación comprende a las personas jurídicas constituidas en el Perú o sucursales de extranjeras que cuenten con autorización vigente del MINCETUR para la explotación de plataformas tecnológicas de juegos o apuestas deportivas a distancia, así como de salas físicas de apuestas deportivas. El MINCETUR, a través de la Dirección General de Juegos de Casino y Máquinas Tragamonedas (DGJCMT), ejercerá funciones de supervisión y sanción en materia de prevención del LA/FT.
Las entidades comprendidas deberán implementar un Sistema de Prevención del Lavado de Activos y del Financiamiento del Terrorismo (SPLAFT), que incluya políticas y procedimientos de gestión de riesgos, designación de un Oficial de Cumplimiento, capacitación periódica, auditorías internas y externas, y el reporte de operaciones sospechosas (ROS) a la UIF-Perú.
Asimismo, se regulan aspectos relativos al conocimiento del cliente y del beneficiario final, la aplicación de debida diligencia reforzada a personas expuestas políticamente (PEP), y la verificación de trabajadores y proveedores.
La resolución dispone también la posibilidad de designar un Oficial de Cumplimiento Corporativo, previa autorización de la SBS y del MINCETUR, para los grupos económicos conformados por varios sujetos obligados.
Con esta medida, la SBS refuerza el marco regulatorio de prevención del LA/FT en el sector de juegos y apuestas a distancia, a fin de garantizar la transparencia, trazabilidad y control en las operaciones efectuadas por los operadores del rubro.